بازار هاي مالي

روش هاي كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز

در حال حاضر سيستم هاي مالي غيرمتمركز(ديفاي)، موفقيت هاي بسياري در زمينه بازار ارز ديجيتال كسب كرده است. توكن هاي ديفاي سهم بسيار بزرگي را در حوزه دارايي هاي ديجيتال دارند. جداي از اينكه سيستم هاي مالي غيرمتمركز به برترين مركز جذب كاربران فعال ديفاي تبديل شده است اما در عين حال كلاهبرداري هاي بسياري در اين صرافي نيز صورت مي گيرد. به همين خاطر مي خواهيم در اين مقاله به بررسي كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز بپردازيم. براي آشنايي بيشتر تا انتهاي مقاله با ما همراه باشيد. 

سيستم هاي مالي غيرمتمركز يا DeFi به برنامه هاي مالي اشاره مي كند كه بر روي سيستم هاي بلاك چين ساخته شده اند و فاقد فوريت هاي مركزي هستند. همانطور كه توسط Coingecko محاسبه شده است. توكن هاي بازار DeFi در سال 2021 به بالاي 100 ميليارد دلار رسيده است. بنابراين توكن هاي بازار، ديفاي را در سال 2021 به منطقه اي برتر براي فعاليت هكرها و كلاهبرداران تبديل مي كند. CipherTrace گزارش مي دهد كه 99 درصد از خروجي هاي كلاهبرداري سال 2020 حوزه ارز ديجيتال، مربوط به سيستم هاي مالي غيرمتمركز است. در سال 2021 نيز، بيش از 60 درصد از هك هاي مربوط به ارز ديجيتال مربوط به حوزه ديفاي است كه نسبت به سال گذشته 25 درصد افزايش يافته است. بسياري از تحقيقات اخير كه Cylynx انجام داده نيز، مربوط به استفاده از قراردادهاي هوشمند DeFi براي مخفي كردن و پولشويي بودجه است. 

انواع كلاهبرداري هاي رايج در ديفاي

• هك كردن

فضاي ديفاي يك محيط براي هكرهاي خلاق است كه در جستجوي راهي براي سوء استفاده بيشتر در اين زمينه هستند تا از اين طريق بتوانند درآمدزايي بيشتري داشته باشند. به عنوان مثال مي توان از جمله جديدترين هك ها، به سيستم هاي مالي غيرمتمركز DODO اشاره كرد. در اين صرافي، چندين استخر كه متعلق به صرافي بودند مورد هك قرار گرفته و در نهايت هكر موفق به سرقت 3.8 ميليون دلار شد. 

• كلاهبرداري هاي Exit

كلاهبرداري هاي خروجي از جمله روش هاي كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز است. اين نوع كلاهبرداري زماني اتفاق مي افتد كه تيم پشتيباني يك پروژه خاص ناپديد مي شوند و در اين حالت تمامي سرمايه به صورت كلي از بين مي رود. اغلب اين نوع از كلاهبرداري در دوره هاي اوليه سرمايه گذاري اتفاق مي افتد. 

• كلاهبرداري هاي Rug Pulls

اين نوع كلاهبرداري نيز مشابه با همان كلاهبرداري هاي صرافي ديفاي از نوع Exit است اما تنها تفاوتي كه با كلاهبرداري هاي Exit دارد، اين است كه تيم پروژه نمي تواند سرمايه مورد نياز در يك دوره پيش فروش را تامين كند. بنابراين، اغلب توكن را در يك مبادله غيرمتمركز ليست كرده و در نهايت منتظر تعداد افراد كافي بوده تا از اين طريق نقدينگي استخر را تامين كنند. بنابراين زماني كه كاربران توانستند بودجه كافي براي انجام كار را فراهم كنند، نقدينگي را از صرافي DEX خارج مي كنند. مثالي كه مي توان در اين مورد بيان كرد، مربوط به پروژه اي به نام TurtleDex است كه توانست 2.5 ميليون دلار BNB سرمايه از اين طريق بدست بياورد. 

روش هاي مقابله با كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز 

برخلاف اينكه پروتكل ديفاي يك فضاي كامل و امني براي معاملات ارز ديجيتال است اما باز هم هميشه يك احتمال براي شكست وجود دارد. بنابراين در صورتي كه تحقيقات كافي در اين زمينه داشته باشيد، مي توانيد خسارت را به حداقل ممكن برسانيد. براي دريافت پاسخ اين سوال كه چگونه مي توان با كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز مقابله كرد را در ادامه ارائه داديم، با ما همراه باشيد.

1. تحقيقات لازم در مورد پروژه داشته باشيد

قبل از اينكه بر روي يك پروژه سرمايه گذاري كنيد، نياز است كه بررسي كنيد تيم پشتيبان اين پروژه چه كسي است. بنابراين در تلاش باشيد تا آنجا كه مي توانيد در مورد افراد تيم، آگاهي لازم را بدست بياوريد. در مورد اينكه، تيم پروژه قبل از آن چه كارهايي را انجام داده اند و يا اينكه مي توان هويت اين افراد را تامين كرد؟ در اين ارتباط پاسخ هاي گوناگوني وجود دارد كه بايد قبل از سرمايه گذاري آن را بدست بياوريد. براي تحقيقات بيشتر در اين زمينه مي توانيد به كانال هاي تلگرامي بپيونديد و سوالات خود را در اين زمينه بپرسيد. در صورتي كه هر گونه پاسخ هاي مشكوكي داده شد، از اين پروژه ها دور مانده و دست از فعاليت برداريد.

2. شناخت مشاوران و سرمايه گذاران

روش ديگري كه مي توان براي جلوگيري از كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز استفاده كرد، شناخت مشاوران و سرمايه گذاران در مراحل ابتدايي پروژه است. پروژه هايي كه از طريق مشاوران معرفي مي شوند بسيار قابل اطمينان تر هستند و همين روند نيز در مورد سرمايه گذاران وجود دارد. در صورتي كه يك پروژه نتواند ليست سرمايه گذاران خود را فاش كند و از ارائه اطلاعات در مورد مشاوران خود امتناع كند، اين مي تواند هشداري بر پرريسك بودن پروژه باشد. البته اين نكته را نيز در نظر داشته باشد كه هر پروژه فعال در زمينه ديفاي مي تواند هك شود اما در صورتي كه همان پروژه مورد حمايت جدي سرمايه گذاراني كه قابل اعتماد باشد، برگشت سرمايه يا جبران خسارت بسيار بيشتر است. 

3. تحقيق در مورد محصول

سرمايه گذاري در پروژه ديفاي يا سيستم هاي مالي غيرمتمركز بايد با همان مزايادر مورد سرمايه گذاري توجيه شود. بايد در محصول جستجو كرده و تعيين كنيد چه مسيري را براي آن مشاهده مي كنيد. علاوه بر اين بايستي نگاهي به كارهاي كلي كه تاكنون تيم در مورد اين پروژه انجام داده است را مورد بررسي قرار دهيد. اگر پروژه اي را مشاهده كرديد كه در زمان ابتدايي راه اندازي خود بوده و در عرض چند ساعت راه اندازي شده است بهتر است از آن دوري كنيد. 

مقاله تفاوت سيستم مالي متمركز و غيرمتمركز در وب سايت را مطالعه كنيد. 

4. تاثير قرارداد هوشمند بر روي انتخاب پروژه

هر پروژه اي كه در زمينه ديفاي باشد، قرارداد هوشمند دارد. در صورتي كه يك تيم، قرارداد هوشمند خود را علني كرده باشد، بايد آن را مورد بررسي قرار دهيد. با بررسي قرارداد هوشمند مي توانيد درستي پروژه را تاييد كرده و تمام مشكلات احتمالي و روش هاي مقابله با اين نوع پروژه ها را پيدا كنيد. 

اين نكته را در نظر داشته باشيد كه تنها بر روي پروژه هايي سرمايه گذاري كنيد كه داراي قرارداد هوشمند بوده و تيم كاملا معتبر و قابل اعتماد از آن پشتيباني كند. در صورتي كه تيم پشتيباني اين پروژه ناشناس باشد و قرارداد هوشمند آن عمومي نباشد، بهتر است بر روي اين پروژه كار نكنيد. 

بر روي پروژه هايي كار كنيد كه قرارداد هوشمند آن حسابرسي شده باشد. چنانچه شما فردي باشيد كه تجربه كافي در زمينه برنامه نويسي داريد كه براي رمزگذاري قرارداد هوشمند مورد استفاده قرار مي گيرد، بررسي قرارداد هوشمند چندان نگران كننده نيست. در صورتي كه در اين زمينه نيز اطلاعاتي نداريد، مي توانيد به راحتي از متخصصاني كه در اين زمينه فعال هستند اطلاعات بگيريد و در صورت تاييد بر روي آن سرمايه گذاري كنيد. 

5. تحقيق در مورد توزيع توكن و ارزش اوليه در بازار

قبل از اينكه بر روي يك پروژه ديفاي سرمايه گذاري كنيد، در مورد توزيع توكن هاي آن تحقيق كنيد. در صورتي كه تعداد توكن هاي بسياري در گردش باشند، اين نكته مي تواند هشداري براي سرمايه گذاري باشد. در صورتي كه نمودار توزيع توكن عمومي نباشد، اصلا بر روي پروژه سرمايه گذاري نكنيد. از نظر ارزش اوليه بازار، آن دسته از پروژه هايي كه داراي ارزش اوليه كمتري هستند، شانس بيشتري در بازدهي پروژه دارد. هر چقدر ارزش بازار بزرگتر باشد، پتانسيل آن براي بازدهي نامتناسب كمتر خواهد بود. 

منشا كلاهبرداري سيستم هاي مالي غيرمتمركز 

كلاهبرداري هاي خروج از ارزهاي رمزنگاري شده در سال 2017 با رونق عرضه اوليه سكه (ICO) بسيار مورد توجه قرار گرفت. پروژه هاي جديد و اميدوار كننده از نفوذ و اجتماع خود براي تبليغ سكه هاي آينده استفاده كرده، وعده بازگشت هاي باورنكردني را داده تا بعداً از فرآيند تحويل رد شده و با بودجه كاربران فرار كنند.

اخيرا " كلاهبرداري هاي Exit " به اشكال مختلف مرتبط با همه تحولات جديد در فضاي رمزنگاري شده وجود دارد. پروژه هاي غيرمتمركز مربوط به امور مالي فهرست شده در مبادلات غيرمتمركز بسيار خطرناك هستند زيرا فضا پر از "Rug Pulls" (شكل ديگري از كلاهبرداري خروج) است. اين امر چندين بار اتفاق افتاده است، حتي با سكه هايي كه در صرافي هاي متمركز محبوب فهرست شده اند. يك مثال پروژه اخير TITAN از Iron Finance است كه عمدتاً به دليل سرمايه گذاري Mark Cuban به محبوبيت زيادي دست يافت. عدم تمركز توكن هاي غيرقابل قضاوت(NFT) اكنون به معناي واقعي كلمه، توسط هر كسي كه طرفداران شايسته اي دارد ايجاد مي شود. از جمله افراد مشهور، مي توان به كاربران يوتيوب و ورزشكاران اشاره كرد. 

نتيجه گيري

مطالب اين مقاله، تنها برخي از روش هاي كلاهبرداري در سيستم هاي مالي غيرمتمركز هستند كه بايد به آنها دقت كنيد. البته اين نكته را در نظر داشته باشيد براي مصون ماندن، بايد تمامي اين روش هاي كلاهبرداري را بايد در كنار هم مورد بررسي قرار داد. در صورتي كه تحقيقات خود را به درستي انجام دهيد مي توانيد با اطمينان كامل سرمايه گذاري خود را با اطمينان كامل انجام دهيد.